近年來新型涉詐洗錢犯罪暗潮涌動，線上非柜面資金向線下網(wǎng)點或 ATM 機具轉(zhuǎn)移、可疑借記卡柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)涉案風(fēng)險上升。廈門國際銀行福州分行積極響應(yīng)監(jiān)管部門相關(guān)要求，在防范詐騙類洗錢案件中展現(xiàn)出了高度的警覺性和責(zé)任感，通過與警方緊密合作，近期成功攔截了多起詐騙案件，為人民群眾的資金安全筑起了一道堅實的防線。

近日，廈門國際銀行福州江濱支行發(fā)現(xiàn)支行自助設(shè)備出現(xiàn)異常取款情況，迅速組織員工深入分析，并將可疑情況向轄區(qū)派出所報告，為警方提供有價值的線索，助力通過天眼系統(tǒng)成功鎖定可疑人員。福州市公安局寧化派出所在事后特地贈送“警銀協(xié)作防詐騙，共筑反詐防火墻”錦旗，高度贊許廈門國際銀行福州分行員工助力警方防范詐騙類洗錢案件。

無獨有偶，廈門國際銀行福州晉安支行積極響應(yīng)“打擊治理異常和涉詐資金大額取現(xiàn)專項行動”要求，強化風(fēng)險防控意識，全力把好“支付關(guān)”，成功協(xié)助警方鎖定并抓獲涉詐洗錢犯罪可疑人員。

11 月 14 日，一名可疑人員來到福州晉安支行柜面辦理取現(xiàn)等業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理過程中，支行人員發(fā)現(xiàn)異常情況并迅速報警，警方趕到網(wǎng)點后經(jīng)初步詢問，隨后將嫌疑人及可疑資金帶回派出所深入調(diào)查。經(jīng)核查，公安機關(guān)以“涉嫌詐騙”對該人員立案偵查。

廈門國際銀行福州分行不僅在日常業(yè)務(wù)中積極落實打擊治理異常和涉詐資金大額取現(xiàn)專項行動要求，還主動開展反詐宣傳活動，致力于提高公眾的金融素養(yǎng)和風(fēng)險防范意識。截至2024年11月末，該行通過線上線下活動、金融講座等形式，開展反詐防騙金融知識普及活動123場、覆蓋734800人次。

下階段，廈門國際銀行福州分行將繼續(xù)以實際行動踐行金融工作的政治性和人民性，提高全員反詐、反洗錢意識和應(yīng)急處置能力，構(gòu)建聯(lián)防聯(lián)控與“防堵”體系，持續(xù)深化警銀合作，聚力打擊詐騙、洗錢等金融犯罪，共護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)客戶財產(chǎn)安全。