日前，紹興中院開庭審理了一起巨額詐騙案。受害人林某曾在杭州一銀行開了個(gè)活期賬戶，存入1350萬(wàn)元，并修改了賬戶密碼。大約一年后，林某前往銀行查詢余額，發(fā)現(xiàn)卡上只剩下158元。銀行賬戶的錢不翼而飛，究竟是怎么一回事？

嫌疑人需大筆資金 高額利息引受害人存款

被告人之一的盧某今年57歲，浙江衢州龍游人。2011年3月，盧某因在建德有工程項(xiàng)目，需大量資金周轉(zhuǎn)，便找到從事資金中介的錢某，希望他能夠幫忙找到大筆資金。很快，錢某就通過(guò)自己公司的員工聯(lián)系到了受害人林某。

林某被告知，只要他在銀行開設(shè)一個(gè)賬戶，在規(guī)定期限內(nèi)不查詢余額、不轉(zhuǎn)賬、不支取現(xiàn)金、不開通電子網(wǎng)銀，就可以獲得年利率20%－24%的高額利息，這讓林某動(dòng)了心。2011年4月27日，林某在杭州某銀行開設(shè)了一個(gè)活期賬戶，第二天便轉(zhuǎn)入了1350萬(wàn)元。

受害人改了密碼 存款仍“不翼而飛”

隨后，錢某以銀行內(nèi)部需要確認(rèn)信息為由，要走了林某的身份證號(hào)碼、賬戶號(hào)和賬戶初始密碼。為了保險(xiǎn)起見，林某將錢存入后，還修改了初始密碼，保證錢不會(huì)被他人取走。

此后一年時(shí)間里，林某先后收到兩筆共100多萬(wàn)元的利息，這讓他嘗到了“甜頭”。然而，2012年的一次余額查詢卻讓他大吃一驚：林某發(fā)現(xiàn)，他的銀行賬號(hào)上只剩下了158元。

冒領(lǐng)U盾 銀行員工竟是“內(nèi)鬼”

錢存入了銀行、及時(shí)修改了密碼、賬戶還在自己手上，究竟是什么人通過(guò)什么方式盜取了賬戶里的錢？

原來(lái)，錢某拿到受害人林某的銀行卡和身份證信息后，立即告之了盧某。而盧某早和該銀行的員工說(shuō)好，兩人很快為該賬號(hào)開通了網(wǎng)上銀行，并由盧某的員工冒領(lǐng)了U盾。如此一來(lái)，林某的賬戶就在其本人不知情的情況下被人“開了后門”。雖然他更改了賬戶密碼，但并不影響網(wǎng)銀的正常使用，賬戶里的錢仍然可以隨時(shí)通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。

盧某、錢某等人通過(guò)這種方式，將林某的1350萬(wàn)元轉(zhuǎn)走，用于歸還債務(wù)、支付另外數(shù)筆借貸的高額利息。事實(shí)上，在此之前，盧某就伙同錢某等人，在江蘇騙取了約7.78億元的資金，以還本付息的方式歸還約4.47億元，實(shí)際騙得人民幣約3.3億余元。

與銀行串通 嫌疑人早有“前科”

除了詐騙之外，盧某被指控的另一項(xiàng)罪名是變?cè)旖鹑谄弊C罪。2009年，盧某曾和浙江上虞某銀行的支行行長(zhǎng)鐘某串通，通過(guò)涂改存折、更換戶主原存折的方式，獲取了受害人朱先生賬上8000萬(wàn)元資金。之后，鐘某利用職務(wù)之便，違規(guī)將這8000萬(wàn)元轉(zhuǎn)入到盧某個(gè)人賬號(hào)及其名下公司的賬戶，歸盧某使用。至案發(fā)，這筆錢仍未歸還。

盧某等人在法庭受審

法庭上，盧某辯稱，自己為了做生意籌措資金，只是通過(guò)“銀行操作”把這部分錢轉(zhuǎn)為己用，之后會(huì)通過(guò)銀行歸還。“我只是在變相籌措資金，即便有所不當(dāng)也只不過(guò)是違規(guī)，不存在違法。”

公訴人則說(shuō)，盧某雖然掌管多家公司，但其財(cái)務(wù)狀況十分混亂。他只好“拆東墻補(bǔ)西墻”，實(shí)施詐騙后再把騙來(lái)的錢拿去還債。其行為已構(gòu)成詐騙罪。