為進(jìn)一步強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)機(jī)制，切實(shí)守護(hù)群眾資金安全，5月22日，廈門國(guó)際銀行莆田分行聯(lián)合莆田市公安局城廂分局鳳凰山派出所，開展了一場(chǎng)貼近實(shí)戰(zhàn)的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙應(yīng)急處置演練，并以“警銀攜手筑防線，全面反詐護(hù)平安”為主題舉辦專題培訓(xùn)，全面提升全員風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

以演促防，實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)處置效能

本次演練聚焦大額現(xiàn)金交易場(chǎng)景中的異常情形。設(shè)定一名異地戶籍客戶張某欲支取20萬(wàn)元現(xiàn)金，面對(duì)柜臺(tái)詢問(wèn)時(shí)閃爍其詞，無(wú)法清晰說(shuō)明資金用途及來(lái)源，且同行人員頻繁插話干擾業(yè)務(wù)辦理。一線柜員敏銳察覺(jué)異常后立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案：主管迅速介入核實(shí)身份信息，通過(guò)系統(tǒng)調(diào)閱近期交易流水并比對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)特征；大堂經(jīng)理巧妙穩(wěn)住當(dāng)事人情緒拖延時(shí)間；后臺(tái)監(jiān)控崗?fù)较驅(qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送預(yù)警線索。十分鐘內(nèi)，轄區(qū)民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)展開調(diào)查，最終確認(rèn)該筆資金涉嫌非法交易，成功阻斷犯罪行為。

以學(xué)提能，深化聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制

演練結(jié)束后，城廂公安分局鳳凰山派出所陳琳琳警官結(jié)合新型電詐犯罪特點(diǎn)，從法律政策解讀、典型案例剖析等多維度進(jìn)行授課。針對(duì)跨境賭博資金鏈拆解、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙等前沿問(wèn)題深入講解，并通過(guò)還原涉詐賬戶開立過(guò)程中的隱蔽話術(shù)陷阱，幫助從業(yè)人員掌握“三問(wèn)二看一核對(duì)”工作法。

此次警銀聯(lián)動(dòng)活動(dòng)以“訓(xùn)戰(zhàn)結(jié)合+靶向科普”形式，既驗(yàn)證了銀行網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件的標(biāo)準(zhǔn)化處置流程，也凸顯了數(shù)據(jù)共享、快速響應(yīng)的聯(lián)防優(yōu)勢(shì)。下一步，廈門國(guó)際銀行莆田分行將進(jìn)一步織密反詐防控網(wǎng)絡(luò)，縱深推進(jìn)金融消保工作，全力維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定。

供稿：廈門國(guó)際銀行莆田分行 徐美菊